保單健診工作台

客戶資料

用來計算建議保額。報告上只會出現稱呼、年齡、性別（車險另有車輛和出廠年份）。上傳保單後，空白的欄位會自動帶入。

案件類型自動判斷：保單裡有車險就出車險專用報告

稱呼

性別

年齡

職業類別

年收入（元）

家庭年支出（元）

負債（元）

家庭責任年數例如最小的孩子到 22 歲還有幾年；單身沒有扶養填 0

子女教育金（元）孩子念到大學畢業還要的學費，沒有填 0

喪葬費（元）

現有存款與投資（元）會從壽險需求扣掉

備註

上傳保單

整份保單（含批註書、條款）的照片或 PDF，AI 會一次整理好客戶資料、保單明細和條款細節。一次放同一位被保險人的保單，也可以直接貼上截圖（Ctrl+V）。

拖曳檔案到這裡，或點一下選檔JPG、PNG、PDF。紙本保單可以用手機的「掃描文件」（iPhone 備忘錄、Google 雲端硬碟）一次掃成多頁 PDF，不用一張一張拍

PDF 密碼電子保單常用要保人身分證字號當密碼，不會被儲存

PDF 最多讀幾頁後面的條款也讀，條款細節才會一起填好；掃描檔頁數多時會比較久

或貼上文字

從保險存摺、保戶網站、保險公司 Email 複製的保單內容。

保單文字

整理完自動上網讀每張保單的條款選好檔案後會自動開始；貼上文字的話要按按鈕。檔案會送到 Claude 整理（不會留在網站上），建議先遮住身分證字號。

保單明細（0 列）

AI 辨識後請逐列核對保額與類別。保額一律填「元」，住院日額填每日金額。

保險公司	險種名稱	主／附約	類別	給付項目	保額	單位	年繳保費	繳費年期	保障期間	刪除

條款細節

保障表只看得出「有沒有保」，理賠時賠不賠要看條款裡的小字。每張保單會列出常見的關鍵條件：可以上傳條款讓 AI 逐項找出來（附條款原文，方便抽查），也可以自己選。結果會放進理賠試算、AI 分析和客戶報告。

AI 上網讀條款：AI 會自己到保險公司官網找這張商品的條款並讀完，附上條款來源網址。在「保單建檔」整理完會自動對每張保單跑一次；網路上找不到的，再拍紙本條款上傳。
同一個商品只要讀一次：條款每個人都一樣，結果存在這台電腦的「條款庫」，別的客戶有同一個商品會自動帶入。只有「批註除外」是每位客戶自己的。
上傳條款：手上的紙本可以用手機「掃描文件」掃成多頁 PDF，按「選條款 PDF 或照片」再按「AI 讀上傳的條款」。PDF 有密碼的話，先在「保單建檔」的「PDF 密碼」欄輸入。

條款庫已經有的商品也會重讀；一張約 1 到 3 分鐘、台幣幾元

年繳總保費

—

保費佔年收入

—

需要補強

—

保障雷達圖

外圈是建議額度（100%），色塊是目前保障達到的比例，越往中心凹缺口越大；有填「建議補強方案」時，綠色虛線是加保後。「視需求」的項目不畫。

保障總表

現有保障依類別加總；建議額度依客戶資料自動計算，可直接改成你的標準。

項目	現有保障	建議額度	達成	狀態

建議補強方案

準備建議客戶加保的項目。雷達圖和客戶報告會畫出調整前後的對比，不填商品名稱也可以。

類別	內容	保額	單位	年繳保費	刪除

AI 綜合分析

總評、主要缺口、重複投保、要翻條款確認的地方。結果會放進客戶報告。